收息股組合 | 最被低估的投資方法 | 簡單被動收入

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「我一日都賺20%啦!」近幾年如果你問起你身邊所謂懂得投資的朋友,他們常常告訴你投資一些內地科技股,並且說「快錢很好賺」,但投資「收息股」的人都是蠢材,因為他們「不懂捉住時機」。結果,恆生指數從30000點回歸到破15000點的慘況,而水退的時候,只有一群一早願意慢慢收息,慢慢致富的人給你發現到:自製收息股組合,收息退休才是最被輕視的投資方法。

*注意,投資涉及先學習,後入場。不學習就買股票的話,可以等市場終有一天教訓你的錢包,直到你懂得肉痛為止。

收息股最簡單的原理

當公司賺了錢,扣除開銷有盈利後,收息股就會自定該年部分盈餘以股息派發給股東。派息公司一般更成熟和穩定,因此選擇將現金流獎勵給股東(首要條件是該公司要有盈利)。另一方面,亦有公司即每年賺錢,都選擇不派息,而是將將利潤再投資於業務發展和研究,推動進一步增長。(關於股票的分類,財女的30日投資收息訓練營會提及)相對於非收息股票,收息股的波動性亦較低,因此對於新手入場也是一個的好的練習步。

投資收息股的好處

  1. 穩定的現金流收入:收息股通常是那些穩健、成熟的公司,它們每年會支付股息給股東。這些股息可以提供穩定的現金流入,無論市場狀況如何,都可以提供一定程度的收益。
  2. 通過股息再投資實現複利增長:收息股的股息可以再投資,這樣可以實現複利增長。通過將股息再投資到該公司的股票中,可以增加你的股份,進而增加未來的股息收入。
  3. 相對穩定的股價表現:收息股通常是穩健的大型企業,其股價波動通常相對較小。這意味著它們可能比高增長潛力股更適合那些風險承受能力較低的投資者。
  4. 收入多樣化:持有收息股可以將投資組合的收入來源進行多樣化。這有助於減少對單一資產或行業的依賴,從而降低整體風險。

收息股組合以外的收息選擇 – 5款長線投資一覽

「股息率」不是越高越好

「如果比定期低息,我為何要投資收息股?」、「什麼是吸引的股息率?」如果你有這類型問題,代表你對股票研究還未透徹,也喜歡用本質不一樣的東西作傷腦筋的比較。

舉個例子,其中一個在美股市場連續50年以上派息的巴菲特持股就是可口可樂公司(The Coca-Cola Company,股票代號:KO)。可口可樂是全球最大的飲料公司之一,自1920年代以來一直持續派發股息,使其成為一個被廣泛認可的長期派息股票。相對定期存款的低息記錄,「每年賺」就是這個投資標的給我們的好處。而相對只有幾厘的股息率,KO賦予的穩定性和業務持續慢慢增長,則是大家追求的。

記下重要日子等收息!

購買收息股幾時先會收到息?這視乎每隻股票的個別情況。但我們在選股之前,可以留意以下日期。

  • 除淨日(Ex-dividend Date) ── 股票除去股息後的第一個交易日。若您在除淨日前買入股票,就有資格收取股息;若在除淨日當日或之後買入股票,則要等到下一個派息週期才能收息
  • 記錄日(Record Date) ── 除淨日後的第二個營業日,公司會確定誰能收取股息的日子
  • 派息日(Pay Date) ── 這是公司派發股息給股東的日子

收息股組合的功能

最簡單的意思,就是持有多於一隻的收息股,自訂成為收息股組合。你可以以不同的目標建立組合的功能。以下是3個常見的功能:

  • 月月派息:流動性高的現金流,財女的YouTube影片有不少月月收息選擇
  • 分散投資:選擇不同風險或行業的股票
  • 息率為本:根據自己喜好,組合出高息收息股(但這個需顧慮的更多)

如何計算股息率

這個新時代我們早已經不用自己計算股息率,而是透過證券行交易平台或APP抄答案就可以了。大家可以選擇香港比較多用戶認受的證券行,免費註冊,透過財女專屬鏈接往往有市場上最高的開戶優惠。只要在入金之前輸入邀請碼和點擊財女鏈接就可以。進入APP之後,查詢股票代碼就會見到股息率的指標了。

股息率代表股東投資 1 元可收到的股息。股息率與股價成反比,當股息不變時,股價上升,股息率反而會下降。以長和為例,公司於 2021 年上半年宣佈派息每股 HK$0.8 元,同年下半年亦宣佈派息每股 HK$1.86 元。因此,公司 2021 年整年股息為每股 HK$2.66 元,除以長和於 6 月 24 日的收市價 HK$52.85 元,其股息率大概是 5%。而有了股息率之後,股息就很容易計算了。

收息的步驟

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