香港ETF收息選擇 | ETF「無需選股」但回報比股票高?財女年年收息系列 (附影片)

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想年年收息,投資香港上市的香港ETF也是一個好選擇。對比投資美股市場,香港ETF費率便宜,不需交沉重的30%股息稅!很多人以為香港ETF只有「盈富基金」追蹤恆生指數而且近年成績麻麻,但其實香港還有多種ETF,可投資不同指數和不同區域的市場,包括最近升得很好的日本市場!在新手投資中,ETF比基金和股票更值得研究,我們立刻一探究竟!

什麼是ETF?

交易所買賣基金(Exchange Traded Funds,ETFs)讓投資者接觸不同市場及建立各類投資組合。交易所買賣基金是可於證券交易所進行買賣的開放式基金。此類產品可主動管理,旨在比相關指數提供更高的回報;亦可被動管理,旨在複製相關指數的表現(例如2800.HK)。

ETF為何免去選股的風險和煩惱?

大多數的ETF代表著一個指數、行業或資產類別,因此投資於ETF就等同於在該指數、行業或資產類別上進行分散投資。相比之下,個股的風險受限於特定公司的表現,而ETF的投資組合更為多元化,因此分散了風險。例如其中一隻股票表現不好,其他股票的表現仍可能平衡這種損失。

為何投資在香港上市的ETF?

優點1:香港ETF受大型投資者歡迎

香港ETF市場迎來快速發展,單單2023年就有458億港元資金流入香港ETF市場。分類來看,傳統ETF在2023年獲得374億港元淨流入,創下歷史新高。根據統計,2023年香港ETF市場交易相當活躍,日均成交額創下歷史新高,達140億港元,佔港股市場日均成交額13%。其中,傳統ETF日均成交額達118億元,較去年同期成長20%。

優點2:香港的ETF選擇和優點 – 無印花稅!

目前香港市場流通的ETF產品已經達到200多隻。相較傳統基金,ETF交易成本及管理費更低,並且可以直接”t+0″在市場上交易,透明度更高,兼具股票和基金的特色, 有助投資者分散投資並降低投資風險,因此受到廣大投資者的歡迎。另外,值得一提的是,香港上市的ETF購買費率便宜,對比美股,也無需交股息稅!

優點3:透過香港ETF購買國外市場投資標的

最近區域ETF成為佈局的重點。2023年香港ETF新上市的產品數量有16只,沙烏地阿拉伯股票ETF、日本股票ETF等多隻新發ETF在市場引起廣泛關注。香港市場也有追蹤其他國家或地區指數的ETF,如領航標普500(3140.HK)、BMO納指(3086.HK)、安碩印度(2836.HK)等(例子不是投資意見)。不過對於一些較冷門地區指數的ETF,可能會因為基金規模較小造成較大的追蹤誤差或流動性問題。詳細選擇ETF的方法和篩選方法,可參考財女30日收息投資蛻變營

恆生指數不是唯一的投資標的(橙色線),有心學投資的朋友仔應該學習找出像綠色線的產品。

我發現很多人不懂解讀基金的指標衡量。不少人購買「派息基金」比ETF派息績效還差;有些人投資股票多年少贏多輸,但還未發現有時候低風險產品穩定賺取複利息才能令自己財富增值行得最長久。

財女

如何尋找ETF的資料和直接購買?

每隻ETF均有其網站載有詳細資料(包括發售章程、年報、基金單張、資產淨值、相關基準價值、持股資料及基金過往表現等)。不過,比較少地方可以讓大家容易理解ETF的分類以及直接購買!影片中展示了我在使用老虎證券APP時找到的清晰界面。這是我使用的其中一隻「日日收息APP」(現下載及開戶任何日日收息APP送最高$4000優惠)

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派6厘高息的ETF在哪裡找?


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前言 00:55 投資新手忽略的寶藏 01:30 為何學收息(不是炒股票)會最大化投資收益 02:40 什麼是ETF (Exchange-traded Fund) 03:44 基金和ETF有什麼分別? 04:28 10年間各個指數收益 05:21 一個APP兩款收息功能 06:11 如何查詢香港ETF分類 07:05 本集留言遊戲和規則 07:35 財女開戶專屬獎賞/投資保寶班詳情 09:09 投資ETF的優點和缺點 11:13 財女的話

香港ETF vs. 藍籌股!哪款風險更大?

無論是ETF還是藍籌股,都受到市場整體風險的影響。市場風險包括整體經濟情況、利率變動、政治事件等。ETF可能通過分散投資來降低市場風險,但藍籌股可能更容易受到市場波動的影響。由於ETF是一籃子的股票,某間公司的壞消息(例如最近碧桂園和恆大等),不會立刻引致ETF有停牌風險,但如果你剛好也買了房地產的ETF,由於行業受挫(例如整個內房銷售景氣不好),那麼你即使購買了一籃子股票,也只能增加「抗跌能力」,但這並不會是同類股票的對沖。不過,對於長線投資者來說,購買ETF則省時省力,免卻時常「換馬」的決策問題。

本文不構成任何買賣建議,讀者應進行獨立的評估及其他適當的研究,以作參考取捨。

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